Conheça os riscos por trás dos perfis de investidores
“Se você não sabe quem você é, o mercado financeiro é um lugar caro para descobrir”. Essa frase de George Goodman representa uma realidade na qual a busca por rentabilidade no mercado financeiro, muitos investidores se deparam com a complexidade dos perfis de investimento.
Abrir uma conta em uma corretora pode ser apenas o início de uma jornada desconhecida, onde a identificação do perfil de investidor se revela crucial. Nesse momento, geralmente por meio de um teste eletrônico o futuro investidor define se é arrojado, moderado ou conservador.
Segundo Robinson Trovó, CEO do Centro de Inteligência Rhova, empresa parceira da LTA Asset Management, revela os bastidores desse processo e expõe os riscos por trás da classificação tradicional de investidores. Assim existe o risco dessa classificação superficial resultar em desconforto e perdas significativas para os investidores.
A corretora, movida principalmente pela corretagem, muitas vezes busca ajustar artificialmente os perfis dos investidores para maximizar seus lucros. Trovó destaca a inadequação desse método e sugere que a identificação do perfil deveria ser realizada por profissionais especializados em psicologia financeira, considerando traumas, medos e ambições do investidor.
“A experiência do investidor no mercado também desempenha um papel crucial na definição do perfil. Aqueles que enfrentaram crises e quedas do mercado tendem a se tornar mais conservadores, enquanto os novatos podem inicialmente se identificar como mais corajosos, mas enfrentar desconforto real quando confrontados com desafios reais”, detalha Robinson Trovó.
Ele destaca ainda a dependência do perfil em relação ao estado do mercado, poisem momentos de alta o resultado de um perfil pode ser totalmente diferente do que observado em momentos de crise. Assim, o perfil de investimento deve ser adaptável às condições do mercado, com uma abordagem mais agressiva em momentos de desconto e oportunidade.
Classificação genérica
“Acho importante alertar para os perigos da classificação genérica em apenas três perfis e destaco a importância de um plano de investimento condizente com a realidade e expectativas do investidor. A falta de uma identificação precisa do perfil pode levar a um plano inadequado, resultando em dificuldades para o investidor seguir a estratégia até o final”, alerta o gestor de investimentos.
O gestor de investimentos destaca a relevância do acompanhamento por psicólogos especializados em finanças para identificar o perfil do investidor, seja ele operando por conta própria ou ao optar por contratar uma corretora.
Em última análise, é importante se atentar que as mentiras por trás dos perfis de investidores no mercado financeiro podem custar caro aos investidores desavisados, destacando a necessidade de uma abordagem mais personalizada e especializada na identificação do perfil de cada indivíduo.
