Drex: como o Big Data pode detectar e prevenir fraudes financeiras

Entenda como a utilização de IA e BigData podem tornar as transferências digitais mais seguras

A moeda digital oficial do Brasil, Drex (Digital Real Eletrônico), desenvolvida pelo Banco Central, concluiu sua primeira fase de testes e avança para uma nova etapa antes do lançamento oficial. Com esse progresso, cresce a preocupação com a segurança do sistema, especialmente após seu relatório de progresso mais recente apontar desafios na proteção contra fraudes e ataques cibernéticos. Esse cenário reforça a necessidade de soluções tecnológicas robustas para garantir a integridade e confiabilidade do sistema financeiro digital.

Baseado na tecnologia blockchain, o Drex promete transações mais seguras, rastreáveis e transparentes, especialmente em operações de grande porte. Sua capacidade de processar altos volumes de dados em tempo real facilita a identificação de padrões suspeitos, permitindo a detecção e mitigação de fraudes no exato momento em que ocorrem. No entanto, para fortalecer ainda mais a segurança desse ecossistema, a aplicação de Inteligência Artificial (IA) e Big Data torna-se fundamental.

A IA desempenha um papel estratégico na análise de grandes volumes de informações, identificando anomalias e comportamentos incomuns que podem indicar tentativas de fraude. Modelos preditivos baseados em machine learning antecipam ameaças ao comparar transações em tempo real com vastos históricos de dados, reduzindo riscos e prevenindo atividades ilícitas antes que causem prejuízos significativos.

Segundo Gustavo Fortuna, líder em Inteligência Artificial na BlueShift, a integração da IA com blockchain eleva o nível de segurança do sistema. “Os blocos dessa tecnologia são praticamente invioláveis, garantindo que todos os registros de transações sejam imutáveis e acessíveis para auditoria. Essa transparência, somada ao rastreamento detalhado das movimentações, reduz consideravelmente as chances de fraudes e ataques cibernéticos, fortalecendo a confiança dos usuários em soluções financeiras digitais”, explica.

O uso do Big Data potencializa essa proteção ao consolidar informações de diversas fontes e oferecer uma visão abrangente das interações financeiras. Com técnicas avançadas de análise, é possível detectar atividades suspeitas automaticamente e acionar protocolos de segurança, como bloqueio imediato de transações duvidosas e reforço na autenticação de usuários. Além disso, tecnologias como Processamento de Linguagem Natural (PLN) e redes neurais permitem identificar golpes e ataques de engenharia social ao monitorar padrões de comunicação e comportamento.

Diante da crescente digitalização do sistema financeiro, a adoção de tecnologias avançadas, são essenciais para garantir a segurança, eficiência e confiabilidade do Drex. À medida que o Banco Central avança na implementação da moeda digital, investir em soluções inovadoras de cibersegurança não apenas reduz riscos, mas também fortalece a confiança de usuários e instituições no ecossistema financeiro digital.

Mirian Gasparin

Mirian Gasparin, natural de Curitiba, é formada em Comunicação Social com habilitação em Jornalismo pela Universidade Federal do Paraná e pós-graduada em Finanças Corporativas pela Universidade Federal do Paraná. Profissional com experiência de 50 anos na área de jornalismo, sendo 48 somente na área econômica, com trabalhos pela Rádio Cultura de Curitiba, Jornal Indústria & Comércio e Jornal Gazeta do Povo. Também foi assessora de imprensa das Secretarias de Estado da Fazenda, da Indústria, Comércio e Desenvolvimento Econômico e da Comunicação Social. Desde abril de 2006 é colunista de Negócios da Rádio BandNews Curitiba e escreveu para a revista Soluções do Sebrae/PR. Também é professora titular nos cursos de Jornalismo e Ciências Contábeis da Universidade Tuiuti do Paraná. Ministra cursos para empresários e executivos de empresas paranaenses, de São Paulo e Rio de Janeiro sobre Comunicação e Língua Portuguesa e faz palestras sobre Investimentos. Em julho de 2007 veio um novo desafio profissional, com o blog de Economia no Portal Jornale. Em abril de 2013 passou a ter um blog de Economia no portal Jornal e Notícias. E a partir de maio de 2014, quando completou 40 anos de jornalismo, lançou seu blog independente. Nestes 16 anos de blog, mais de 35 mil matérias foram postadas. Ao longo de sua carreira recebeu 20 prêmios, com destaque para o VII Prêmio Fecomércio de Jornalismo (1º e 3º lugar na categoria webjornalismo em 2023); Prêmio Fecomércio de Jornalismo (1º lugar Internet em 2017 e 2016);Prêmio Sistema Fiep de Jornalismo (1º lugar Internet – 2014 e 3º lugar Internet – 2015); Melhor Jornalista de Economia do Paraná concedido pelo Conselho Regional de Economia do Paraná (agosto de 2010); Prêmio Associação Comercial do Paraná de Jornalismo de Economia (outubro de 2010), Destaque do Jornalismo Econômico do Paraná -Shopping Novo Batel (março de 2011). Em dezembro de 2009 ganhou o prêmio Destaque em Radiodifusão nos Melhores do Ano do jornal Diário Popular. Demais prêmios: Prêmio Ceag de Jornalismo, Centro de Apoio à Pequena e Média Empresa do Paraná, atual Sebrae (1987), Prêmio Cidade de Curitiba na categoria Jornalismo Econômico da Câmara Municipal de Curitiba (1990), Prêmio Qualidade Paraná, da International, Exporters Services (1991), Prêmio Abril de Jornalismo, Editora Abril (1992), Prêmio destaque de Jornalismo Econômico, Fiat Allis (1993), Prêmio Mercosul e o Paraná, Federação das Indústrias do Estado do Paraná (1995), As mulheres pioneiras no jornalismo do Paraná, Conselho Estadual da Mulher do Paraná (1996), Mulher de Destaque, Câmara Municipal de Curitiba (1999), Reconhecimento profissional, Sindicato dos Engenheiros do Estado do Paraná (2005), Reconhecimento profissional, Rotary Club de Curitiba Gralha Azul (2005). Faz parte da publicação “Jornalistas Brasileiros – Quem é quem no Jornalismo de Economia”, livro organizado por Eduardo Ribeiro e Engel Paschoal que traz os maiores nomes do Jornalismo Econômico brasileiro.