Inteligência Artificial muda rotina dos assessores e amplia personalização para investidores no Paraná
XP aposta em IA para potencializar o “assessor do futuro” e aprimorar a experiência do investidor
O mercado de assessoria de investimentos segue em expansão no Brasil e ganha cada vez mais apoio da tecnologia para atender investidores com maior precisão e personalização. Em março de 2026, o país alcançou 27.721 assessores de investimento credenciados, segundo relatório da Ancord — regulada pela CVM e obrigatória para atuar como assessor de investimentos em escritórios vinculados a corretoras. O volume representa um crescimento de 2,1% em relação ao mesmo período de 2025 e consolida a evolução da profissão em todo o território nacional. Do total atual, 20.135 profissionais estão vinculados a instituições do mercado financeiro.
Dados da B3 mostram que o Paraná reúne cerca de 406 mil investidores em 2026, se consolidando como um dos pólos relevantes de investidores fora do eixo tradicional do Sudeste. O cenário acompanha o fortalecimento econômico do Paraná e o aumento da procura por planejamento financeiro, proteção patrimonial e estratégias de investimento cada vez mais sofisticadas por parte de empresários, produtores rurais e investidores da região.
Diante dessa transformação, a XP, uma das principais instituições financeiras do Brasil, vem ampliando o uso da inteligência artificial para potencializar a atuação dos assessores e aprimorar a experiência dos investidores. A estratégia combina tecnologia, dados e relacionamento consultivo para tornar as análises mais completas, ampliar a produtividade dos profissionais e permitir um acompanhamento mais próximo das necessidades de cada cliente.
Papel do assessor
Nos últimos anos, o papel do assessor deixou de estar concentrado apenas na construção de carteiras de investimentos. Hoje, o profissional atua como um planejador financeiro, auxiliando clientes na definição de objetivos, organização patrimonial e tomada de decisões alinhadas ao seu momento de vida. Com apoio da inteligência artificial, a XP busca escalar esse modelo consultivo sem abrir mão do fator humano. As ferramentas ajudam a organizar informações, acelerar análises e transformar dados em recomendações mais consistentes, liberando tempo para que os assessores se concentrem no relacionamento e no acompanhamento estratégico dos investidores.
“Na XP, priorizamos a excelência em servir o investidor. A tecnologia entra para potencializar o assessor e permitir que ele atue de forma ainda mais estratégica, ajudando o cliente a organizar sua vida financeira como um todo e a tomar decisões mais conscientes ao longo do tempo”, afirma Guilherme Sant’Anna, diretor de distribuição e segmentos da XP.
Na prática, a tecnologia permite que o assessor tenha uma visão mais ampla da vida financeira do cliente, conectando cada decisão de investimento aos seus objetivos, desafios e projetos futuros. A inteligência artificial também contribui para a preparação das reuniões, acompanhamento da carteira e identificação de oportunidades relevantes para cada perfil de investidor.
“Construímos uma inteligência baseada em dados, interações e contexto do cliente que alimenta modelos de hiperpersonalização. O objetivo é transformar informações dispersas em inteligência acionável para o assessor, permitindo recomendações mais relevantes e decisões que realmente contribuam para que o investidor alcance seus objetivos”, explica Gabriel Santos, Head de Arquitetura e Dados da XP Inc.
Tecnologia X Relacionamento humano
Para profissionais da XP no Paraná, a tecnologia reforça o trabalho consultivo, sem substituir o relacionamento humano, que continua sendo o principal diferencial da atividade.
Renato Sarreta, sócio e líder regional da XP no Sul, afirma que os investidores estão cada vez mais atentos ao planejamento de longo prazo e buscam orientações alinhadas aos seus objetivos.
“A tecnologia nos ajuda a organizar melhor as informações e a preparar análises mais completas, mas o papel do assessor continua sendo essencial para compreender aspectos que os dados não capturam, como expectativas, preocupações e mudanças de vida. É essa combinação entre tecnologia e proximidade que fortalece a relação de confiança com o cliente”.
No fim do dia, todo o investimento em inteligência artificial tem um objetivo claro: melhorar a experiência do investidor. Com assessores mais preparados, apoiados por dados e ferramentas avançadas, os clientes conseguem estruturar seu planejamento financeiro com mais clareza, acompanhar suas decisões com mais segurança e construir estratégias alinhadas aos seus objetivos de vida, mantendo o relacionamento humano no centro da experiência.
