Assessor de investimentos: por que o profissional se tornou peça-chave na educação financeira do brasileiro?

Carolina Gracia.

Especialista destaca a importância do profissional qualificado para o planejamento financeiro dos paranaenses

Com a democratização do acesso à informação e o crescimento do número de investidores no Brasil, o papel do assessor de investimentos ganha destaque não apenas como profissional responsável pela alocação de recursos, mas como educador financeiro essencial para a formação de uma cultura de planejamento e tomada de decisão consciente sobre o próprio dinheiro.

Dados recentes mostram que a atuação profissional em investimentos vem crescendo de forma consistente no Brasil. Segundo a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025, um avanço superior a 6% em relação ao ano anterior. Além da atuação como assessor vinculado a escritórios parceiros, função que exige a certificação Ancord, regulada pela CVM e que habilita o profissional a exercer a função, o mercado também absorve profissionais que trabalham diretamente em instituições financeiras. Nesses casos, são exigidas certificações como CPA-20 ou CEA, reguladas pela Anbima, que habilitam a distribuição e a recomendação de produtos de investimento dentro do sistema financeiro.

Esse conjunto de certificações amplia as possibilidades de carreira e reflete o crescente nível de especialização e sofisticação do setor.

Expansão da profissão

Considerando exclusivamente os profissionais certificados pela Ancord, mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025, impulsionados pela maior demanda por orientação financeira qualificada. Esses profissionais já estão presentes nos 26 estados e no Distrito Federal, evidenciando a interiorização da atividade para além dos grandes centros.

Ainda segundo a associação, a região Sul registrou avanço na participação, com 6.686 profissionais (24,3% do total no país), com destaque para o período entre 2020 e 2025, em que houve forte expansão nas regiões Norte e Sul, refletindo uma descentralização do mercado. A carreira também se destaca pela renovação geracional, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, o que reforça o dinamismo do setor.

Educação financeira em foco

Nesse contexto, o assessor de investimentos tem se consolidado como agente de transformação da relação do brasileiro com o dinheiro. Em instituições como a XP, o profissional atua como planejador financeiro, responsável por estruturar, acompanhar e ajustar estratégias de longo prazo alinhadas aos objetivos, ao perfil e ao horizonte de cada investidor, movimento que reflete a terceira onda de crescimento da companhia, baseada na excelência em servir ao longo de toda a jornada financeira.

“O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento, ajudando o cliente a compreender o funcionamento do mercado, a importância da diversificação e os riscos envolvidos. Na XP, esse profissional evolui para um parceiro estratégico do investidor, apoiado por tecnologia, inteligência artificial e monitoramento contínuo, garantindo qualidade de alocação, transparência e aderência às metas de vida de cada cliente”, explica Renato Sarreta, sócio e líder regional da XP no Sul.

Segundo o especialista, os benefícios de uma assessoria financeira estruturada vão além do acesso a produtos e se traduzem em uma jornada mais clara e personalizada:

• Planejamento com propósito: estratégias construídas a partir dos sonhos e objetivos de vida do cliente, com foco no longo prazo;

• Acompanhamento contínuo: ajustes constantes da carteira ao longo do tempo, respeitando o perfil do investidor e os ciclos econômicos;

• Comunicação acessível e proximidade: tradução de temas complexos em linguagem clara, aliada à escuta ativa;

• Ampliação do acesso ao mercado financeiro: redução da dependência exclusiva de produtos bancários tradicionais e fortalecimento da cultura de investimento.

Dentro da XP, a formação desses profissionais ocorre por diferentes caminhos, desde programas estruturados de entrada, como o XP Future, até o desenvolvimento contínuo de assessores experientes, sempre com foco em capacitação técnica, uso intensivo de tecnologia e alinhamento ao modelo de servir com excelência da companhia.

Carolina Gracia iniciou sua carreira no mercado financeiro no programa XP Future como assessora de investimentos em Curitiba e Região Metropolitana (RMC). Com formação em Administração e Gastronomia, a profissional recebeu recentemente duas importantes notícias: a maternidade e a promoção para líder comercial da equipe da XP na capital paranaense. “É um ambiente que exige disciplina, estudo e visão estratégica, características que muitos profissionais trazem naturalmente para a relação com os clientes”, explica.