Índice de Atendimento de Bancos e Plataformas apresenta queda

Caixa e a Rico foram os mais bem avaliados nas categorias Bancos e Plataformas

O Centro de Estudos em Finanças da Escola de Administração de Empresas de São Paulo da Fundação Getulio Vargas (FGVcef), em parceria com a Toluna, revela que o Índice de Qualidade de Atendimento de Bancos e Plataformas evoluiu negativamente em janeiro de 2022, tendo como base novembro de 2021 (-2.15%). Os bancos tiveram perda de (-3.30%), enquanto as plataformas, perderam (-1.27%). A Caixa e a Rico foram os mais bem avaliados nas categorias Bancos e Plataformas.

O IQA FGV TOLUNA de janeiro de 2022 foi baseado em 500 entrevistas com investidores, realizadas entre os dias 2 e 7 de fevereiro de 2022. Todos os respondentes indicam qual é o principal banco ou plataforma onde fazem investimentos.

Os bancos apresentaram evolução negativa em todos os critérios, menos em disponibilidade. Os destaques negativos ficam nos critérios realização, privacidade e aconselhamento. Já no caso das plataformas, foram quatro critérios com evolução positiva, com destaque para aconselhamento, e três com evolução negativa, com destaque para privacidade e contato.

Temos na amostra 43.51% (contra 51.71% de março) dos investidores indicaram que usam bancos como primeira opção para investimentos e, 56.49% (contra 48.29% de março), apontaram plataformas como primeira opção. Os números mostram o crescimento da participação das plataformas no mercado financeiro, como esperado. É interessante ressaltar que o Nubank responde por aproximadamente 25% da amostra, enquanto o maior banco, Bradesco, responde por aproximadamente 11%.

É importante olhar a evolução dos dados no futuro, mas a indicação atual é de prevalência das plataformas como principal caminho para os investidores brasileiros.

Geral

No geral, apenas Aconselhamento apresentou evolução positiva, em função do desempenho das plataformas, já que os bancos apresentaram queda nesse indicador. Privacidade foi o indicador com pior resultado, causada pela evolução negativa nos dois segmentos: bancos e plataformas. Os demais critérios apresentaram evolução negativa.

Na tabela a seguir, em verde estão os critérios com evolução positiva, em laranja os com evolução negativa. Nota-se novamente a grande diferença no critério aconselhamento, entre bancos e plataformas.

Evolução individual

Com um volume maior que 10 respondentes, a Caixa foi o banco mais bem avaliado pelos clientes em janeiro de 2022, seguido pelo Bradesco. A Caixa apresentou elevada evolução em Disponibilidade e Eficiência. O banco com pior evolução foi o BB, com (-2.62%) com variação negativa nos critérios Valor Percebido e Realização.

Quem subiu (verde) e quem desceu (amarelo) na apuração de novembro em comparação com setembro (cinza). Bancos: subiram Bradesco e Caixa, desceram Itaú e Santander.

Entre as plataformas, a mais bem avaliada foi a Rico, com +4.4% com uma enorme evolução em aconselhamento (+20.5%) e Responsabilidade (+11.5%). O BTG foi a plataforma com pior evolução (-17.7%) com grande evolução negativa nos critérios Contato, Lealdade, Aconselhamento Valor Percebido, Privacidade e Responsabilidade.

Plataformas: subiram Clear, Inter, Modalmais e Rico. Desceram BTG, Nubank+Easy e XP. Dentre os critérios o destaque positivo vai para Valor Percebido, Privacidade e aconselhamento. Não há destaque negativo, já que todos os critérios tiveram evolução positiva.